华夏银行反洗钱 外汇双线违规，年内收多张罚单，合计罚没1177.47 万元/合规管理
华夏银行正面临监管部门"双重处罚"。
近日，国家外汇管理局北京市分局公布的行政处罚决定书（京汇罚〔2026〕30号）显示，华夏银行因多项外汇违法违规行为被警告、罚款并没收违法所得，罚没款合计1050.47万元；
而早在今年6月，中国人民银行已因反洗钱相关问题对其开出120万元罚单，并对四名相关责任人员追责。
仅就金额而言，两张罚单合计达1177.47万元。
外汇局北京市分局认定，华夏银行存在七类外汇违规行为：未经批准擅自经营结汇、售汇业务；办理经常项目资金收付时，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；违反规定办理结汇、售汇业务；违反外汇市场交易管理；未按照规定进行国际收支统计申报；未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料；违反外汇登记管理规定。依据《外汇管理条例》第四十六条、第四十七条、第四十八条相关规定，外汇局对华夏银行作出警告、罚款并没收违法所得的行政处罚。
央行的罚单则聚焦反洗钱环节。银罚决字〔2026〕63号处罚决定书显示，华夏银行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被罚款120万元，处罚决定日期为2026年6月3日。与机构处罚同步，央行还对四名责任人开出"双罚"：李某（个人业务部）因对未按规定履行客户身份识别义务负有责任被罚2万元；张某辉（法律合规部）、许某棋（零售信贷部）、胥某国（普惠金融部）因对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，分别被罚1万元、2万元、2万元。
值得关注的是，两家监管部门在短短数月中先后出手，处罚指向高度互补：外汇业务合规直指结售汇资质、交易单证审核与申报环节，反洗钱处罚则击中客户身份识别与可疑交易报告这一第一道防线。尤其是央行"机构与个人双罚"的处置方式，传递出对违规行为追责到人的明确信号。合规管理上的接连失守，暴露出华夏银行在内控机制建设上的系统性短板。
对金融机构而言，合规不仅是经营底线，更是真金白银的代价。合计超1177万元的罚单，既是对个案的惩戒，也向市场释放出"强监管、严问责"的明确信号——外汇业务与反洗钱合规，哪一条红线都不能碰。
